Citi отслеживал результаты клиентов, которые слушали их советы, и тех, кто не делал

2024 Автор: Ethan Spencer | [email protected]. Последнее изменение: 2023-12-17 09:07

Множество людей обращаются за советом к своим финансовым менеджерам. Оказывается, один из крупнейших глобальных банков решил отслеживать, кто слушал их советы, а кто нет. Примерно год назад Дэвид Байлин занял пост главы отдела инвестиций в Citi Private Bank. Ему было любопытно, были ли какие-либо различия в исполнении портфелей клиентов на основе того, слушали ли они рекомендации банка или нет. У Citi Private Bank есть активы в размере 460 миллиардов долларов, а у всех клиентов есть счета, по крайней мере, 25 миллионов долларов.

Эксперимент Байлина доказал, что он прислушивался. Клиенты, которые следовали рекомендациям по распределению глобальных активов Citi, лучше, чем те, кто этого не сделал. Фактически, их портфели превосходили тех, кто не на 200-300 пунктов в год. Это привело Bailin к выводу, что клиенты Citi Private оба недостаточно глобальны и что они не следуют советам по распределению активов в течение длительного периода времени.

Отвращение к иностранным инвестициям частично объясняется опасениями мирового экономического кризиса, подобного 2009 году. Но это ограниченное мышление. Дело в том, что большинство спадов являются региональными, а не глобальными. Примером этого является спад в 2015 году, который наносит ущерб нескольким латиноамериканским экспортерам, отправляя свои рынки по нисходящей спирали примерно на 31% в течение одного года. Выпадения глобально за тот же период времени составили всего 1,8%.

Единственный раз, когда большая часть мира сократилась одновременно, была в 2009 году и во Второй мировой войне.

Урок здесь? Диверсификация с глобальными инвестициями. Не придерживайтесь только тех, кто находится в вашей родной стране. И послушайте рекомендации людей, которых вы платите, чтобы управлять своими деньгами.