10 самых больших схем Ponzi в истории

2024 Автор: Ethan Spencer | [email protected]. Последнее изменение: 2023-12-17 09:07

Для многих людей термин «Ponzi Scheme» является синонимом Берни Мэдоффа. Но гнусная практика мошеннического инвестирования фактически существует уже почти столетие. Схемы Понци поразили всех от звезд Голливуда миллиардерами, до пожилых людей, живущих на фиксированных доходах. В отличие от большинства мошенников, которые несут определенные отличительные черты - неряшливые тактики продаж, пятнистые резюме людей, совершающих это, общее ощущение, что что-то не совсем правильно, и т. Д. - Схемы Понци обычно управляются некоторыми очень блестящими бизнесменами, которые хорошо знают отсутствие устойчивости их схем. Эти 10 схем Понци не только самые большие, но и одни из самых шокирующих всех времен:

Чарльз Понци

Чарльз Понци - это человек, для которого названа мошенничество. В 1920-х годах Понзи смело не просто сказал, но ОБЕЩАЛ своих инвесторов, что они увидели бы 50-процентную отдачу от своих денег за 45 коротких дней. Если они смогут держаться на 90 дней, они удвоят первоначальные инвестиции. И каково было это революционное вложение? Международные почтовые купоны, которые Понзи даже не удосужился приобрести. Понци стал миллионером за полгода, заработав 15 миллионов долларов, Когда он был пойман через год, его бедные инвесторы получили только 5 миллионов долларов. Понзи обвинили в 86 пунктах мошенничества с почтой и приговорили к пяти годам в федеральной тюрьме. Пока он находился в тюрьме, он был привлечен к уголовной ответственности во второй раз в штате Массачусетс. Понци утверждал, что это была двойная опасность, которая отправила его дело в Верховный суд. SCOTUS приговорил его к семи-девяти годам государственной тюрьмы. Неудивительно, что после того, как Понзи был вне тюрьмы, он осваивал еще одну аферу, в которой он продавал недвижимость, которая была ЛИТЕРАТУРНО под водой. Его снова отправили в тюрьму. Он умер без гроша в Бразилии, где работал переводчиком.

Лу Перлман

Лу Перлман был одним из самых больших и успешных музыкальных продюсеров 1990-х годов. Он был известен тем, что собирался вместе и работал с The Backstreet Boys, NSYNC и LFO. Но, давая миру самые популярные мальчишеские группы 1990-х годов, не все, что мог сделать Перлман. Он также разработал и провел одну из самых длинных программ Ponzi в истории Соединенных Штатов. Уже более 20 лет Перлман убедил своих инвесторов в том, чтобы потопить свои деньги на две компании, которые существовали только на бумаге. Он создал фальшивые финансовые отчеты для получения банковских кредитов. В общем, Pealman, который, несомненно, сделал много миллионов в качестве музыкального продюсера, также украл больше, чем 300 миллионов долларов от его инвесторов. Перлман был признан виновным в отмывании денег, заговоре и ложных заявлениях во время процедуры банкротства в 2008 году и приговорен к 25 годам лишения свободы.

Майкл Юджин Келли

Майкл Юджин Келли заработал свое место в этом списке, обманув почти 8 000 преимущественно пенсионеров или пожилых людей из 500 миллионов долларов, Какой персик, да? Большинство схем Понци оставляют очень мало или ничего не осталось, чтобы вернуться к своим жертвам, но в случае Келли у него были миллионы долларов недвижимого имущества и других активов. Его мошенничество связано с созданием универсальной аренды, которая выплачивала высокие комиссионные за продажу, что было по существу инвестициями во временное владение. Те, кто вложил деньги, могут оставаться в гостиничных номерах на срок до одной недели каждый год или переводить на эту неделю в другую компанию, которая также принадлежала Келли, и которая предложила годовой доход в размере 11%. Каждый инвестор в этом мошенничестве выбрал второй вариант. Келли находился в федеральной тюрьме в течение шести лет с 2006 по 2012 год и был освобожден под домашний арест на облигации на сумму 10 миллионов долларов, чтобы он мог пройти лечение рака толстой кишки. Келли умерла в 2013 году.

Джеральд Пейн

Джеральд Пейн был пастором Великих министерств. Он был человеком Божиим, но вместо того, чтобы поклоняться нашему Небесному Отцу, Пейн поклонялся алтарю всемогущего доллара. Пастор использовал Священные Писания, чтобы рассказать своим последователям, что если они инвестируют свои деньги вместе с ним и его церковью, они могут удвоить свои инвестиции. Ему удалось привлечь 18 000 человек для инвестиций 20 миллионов долларов, Он ушел с этой афера в течение многих лет, обналичив чеки, написанные в соответствии с лимитом отчетности IRS в размере 10 000 долларов. В конце концов, налоговый человек поймал. Пейн попыталась утверждать, что наличные деньги не были инвестициями, а скорее подарком, защищенным в соответствии с их первыми правами на изменение как церковь. Пейн был приговорен к 27 годам лишения свободы, а его жена была приговорена к 13 годам.

Скотт Ротштейн

Скотт Ротштейн проводит различие в организации самой крупной схемы Понци, которую когда-либо видел штат Флорида, и в настоящее время отбывает пятидесятилетний тюремный срок за вытеснение инвесторов из 1,4 млрд. Долл. США, Бывший адвокат был известен своим невероятно ярким стилем жизни. Ему принадлежали Bugattis и другие дорогие автомобили, более 200 роскошных часов, и в его доме были установлены золотые туалеты. Ротштейн гарантировал своим инвесторам возврат не менее 20% за три месяца на покупку сфабрикованных структурированных поселений. В начале 2010 года Ротштейн признал себя виновным в пяти федеральных преступлениях. Он был отстранен. В ходе расследования его деятельности его жена Ким попыталась скрыть драгоценности и другие активы и в результате была приговорена к 1,5 годам лишения свободы.

Гэри Готье

Что это с этими людьми «Бога»? Гэри Готье организовал радио-шоу в Тампе, штат Флорида, под названием «Это деньги Бога». Что-то мне говорит, что Бог не будет слишком любезно смотреть на то, что он украл 6 миллионов долларов от 38 пожилых граждан, проживающих в округах Пинеллас, Паско и Хиллсборо.Он заманил свои следы, сказав своим слушателям, чтобы позвонить ему, а именно, когда он устроит встречу с ними, обещая им возврат инвестиций в недвижимость на 8% -40%. Он руководил своей схемой Понци с 2005 по 2010 год. Чтобы привлечь больше инвесторов, он сообщил, что нынешние инвесторы звонят на его радиошоу, чтобы рассказать о том, как быстро разбогатеть. Готье был обвинен в ряде преступлений, включая рэкет и мошенничество с безопасностью.

Adriaan Nieuwoudt

Еще в 1984 году предприниматель Adriaan Nieuwoudt, южноафриканский предприниматель, решил продать косметический продукт на основе ингредиента, найденного в его бабушкинной косметике на основе молока под названием «кубус». Он продал комплекты активатора своим инвесторам, которые состояли из высушенного растения, которое позволило бы им выращивать сами молочные культуры в виде работы на дому, которая приобрела популярность за прошедшие годы. Затем инвесторы будут продавать выращиваемые культуры обратно компании, которая будет использоваться в качестве ингредиента для косметического продукта. О, кстати, этого продукта красоты не существует. Независимо от того, сколько комплектов активаторов он продал, Nieuwoudt никогда не получит больше одного в любую неделю. В конечном итоге правительство Южной Африки закрыло его, объявив его незаконной лотереей.

Том Петтерс

Тому Петтерсу удалось украсть 3,65 млрд. Долл. США в его схеме Понци, поскольку инвесторы финансируют несуществующие электронные товары для продажи крупным розничным продавцам, которые их фактически не покупали. Петтерс был успешным бизнесменом, которому принадлежало множество известных компаний, в том числе Polaroid и Fingerhut. Его законные деловые интересы заставляли его казаться надежным для своих инвесторов. В конце 2009 года Петтерсу было предъявлено обвинение в 20 пунктах мошенничества, включая мошенничество с почтой, мошенничество с проводами и отмывание денег. Он отбывает 50-летний тюремный срок в Ливенуорте, штат Канзас. Его схема Понци была самым большим мошенничеством в истории штата Миннесота.

Рид Слаткин

Рид Слаткин был соучредителем EarthLink. Начиная с 1986 года, он провел 15-летнюю программу Ponzi через инвестиционный клуб, который обещал вернуть 24%. Он украл 592 млн. Долл. США из почти 800 человек, был признан виновным в 15 пунктах мошенничества, заговора и отмывания денег. Слаткин был также саентологическим министром, и многие его жертвы были также саентологами, в том числе ведущими новостей Гретой Ван Сустереном и продюсером фильма Арианом Бернштейном. Слаткин завершил свой приговор и был освобожден из дома на полпути в 2013 году.

Берни Мэдофф

Конечно, Берни Мэдофф - самый известный из всех интриганов Понци, возможно, включая самого Чарльза Понци. Он организовал крупнейшее мошенничество в истории США, воровство 65 миллиардов долларов от инвесторов, что привело к 11 уголовным обвинительным приговорам. Мэдофф жил роскошью и считал среди своих инвесторов многих известных и богатых людей. Компания по управлению капиталом Мэдоффа начала свою деятельность как законный бизнес, но по мере того, как жадность Мэдоффа росла, он превратил весь бизнес в транспортное средство, которым он управлял своей схемой Понци. Сын Мэдоффа Марк работал с ним, но утверждал, что ничего не знал о мошенничестве. Однако он совершил самоубийство в декабре 2010 года. Мэдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы - максимально возможному наказанию за свои преступления. Он отбывает наказание в Роли, Северная Каролина.

Социальная защита

Многим нравится шутить, что американская система социального обеспечения - самая большая схема Ponzi всех времен. На первый взгляд, социальное обеспечение, безусловно, пахнет Ponzi Scheme. У вас есть одна группа инвесторов, которые платят инвестиции, которые возвращают раннюю отдельную группу инвесторов. Существует также много разговоров о том, как однажды произойдет социальное страхование, потому что в системе слишком много бэби-бумеров, которые в конечном итоге истощают трастовый фонд до такой степени, что не будет никаких денег, оставшихся для будущих поколений выгода.

Если вы являетесь членом этого будущего поколения (вероятно, большинство людей, читающих эту статью), легко понять, почему вы считаете, что Social Security является схемой Ponzi. По правде говоря, с технической точки зрения, социальное обеспечение - это не схема Ponzi. Основное отличие состоит в том, что в схеме Ponzi фактические инвестиции являются гигантским мошенничеством. Инвесторы считают, что они инвестируют в нечто вроде недвижимости, когда на самом деле деньги выходят на что-то совершенно другое (ранние инвесторы, частный реактивный самолет-амфинер).

Вместо того, чтобы сказать, что «Социальное обеспечение когда-нибудь закончится», более точное утверждение будет «после того, как бэби-бумеры, у Социального обеспечения будет разрыв в объеме примерно 75 лет при текущих оценках». Существует два способа закрыть этот разрыв в финансировании: № 1) Сократить выплаты пенсионерам за это время или # 2) Увеличить налоги. Лучшим решением было бы сочетание того и другого.